2019 yılında ilk kripto rehberini yayınlayan kara para aklama ile mücadele kurumu Mali Eylem Görev Gücü (FATF),Türk kripto para şirketlerinin kara para aklama karşıtı yükümlülükler konusunda kapsamlı bilgiye sahip olduğunu ancak uygulamada önemli eksikliklerin sürdüğünü belirtti.
FATF’nin Türkiye’nin beşinci tur karşılıklı değerlendirmesi kapsamında yaptığı incelemede, Türkiye’de faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerine ilişkin genel olarak yeterli anlayışa sahip olduğunu ancak bazı alanlarda uygulama eksikliklerinin devam ettiğine dikkat çekti.
Kripto Şirketlerinde Uyum Açığı!
Bu noktada FATF, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) kara para aklama riskleri ile bu risklere karşı uygulanması gereken uyum yükümlülüklerini genel olarak anladığı değerlendirildi.
Bununla birlikte, kuralların günlük uygulamaya aktarılması konusunda bazı eksikliklerin bulunduğu belirtildi. Özellikle bu eksiklikler arasında müşteriler arasında siyasi nüfuz sahibi kişilerin (PEP) doğru şekilde belirlenmesi ve izlenmesi ile şüpheli işlemlerin yetersiz raporlanmasının yer aldığı ifade edildi.
FATF ayrıca, yerinde inceleme sırasında Türkiye’nin sanal varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenleyici çerçevesinin henüz uygulama aşamasının başlarında olduğunu da ifade etti.
…”Genel olarak, finans kuruluşları ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP) kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele yükümlülükleri konusunda kapsamlı bilgiye sahiptir; ancak, bunların etkin bir şekilde uygulanmasında önemli eksiklikler devam etmektedir. Özellikle, siyasi olarak etkili kişilerin belirlenmesi ve izlenmesi yalnızca kısmen etkilidir ve şüpheli işlem raporlamasında eksiklikler tespit edilmeye devam etmektedir. “
Hazine ve Maliye Bakanlığı’ndan Açıklama!
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’ndan konuya ilişkin yapılan açıklamada Türkiye’nin FATF’in 40 tavsiyesinin 38’ine uyumlu bulunduğu belirtilerek “Söz konusu sonuçlar, Ülkemizin ulaştığı seviyenin önemli bir göstergesini teşkil etmekte ve gerçekleştirilen mevzuat çalışmaları, kurumsal düzenlemeler ve uygulamalar ile Ülkemizin kara para aklama, terörizm finansmanıyla mücadele kapasitesini giderek güçlendirdiğini ortaya koymaktadır.” denildi.
Bakanlık, ayrıca FATF değerlendirmesinin Türkiye açısından herhangi bir stratejik eksiklik veya gri liste riskine işaret etmediğini belirtti.
*Yatırım tavsiyesi değildir.
